贵阳1例！最高检发布典型案例

最高检发布检察机关依法惩治电信网络诈骗及其关联犯罪典型案例

坚持惩防治并举

全力维护人民群众合法权益和社会稳定

在《中华人民共和国反电信网络诈骗法》实施一周年之际，最高人民检察院今天发布检察机关依法惩治电信网络诈骗及其关联犯罪典型案例。案例共11件，全面揭示当前电信网络诈骗及其关联犯罪态势特点，并通过以案释法警示社会公众加强自我防范意识，提升防骗识骗能力。

该批典型案例分别是：刘某某等人诈骗案；郑某等 7 人诈骗、偷越国（边）境案；王某某等人诈骗、侵犯公民个人信息案；李某等人诈骗案；鲍某等人侵犯公民个人信息案；李某等人诈骗、侵犯公民个人信息、掩饰、隐瞒犯罪所得案；钟某某等 6 人掩饰、隐瞒犯罪所得案；王某等人诈骗案；王某某涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得案；江苏省南通市检察院督促规范固话批量申请业务防范电信网络诈骗行政公益诉讼案；贵州省贵阳市南明区检察院督促规范涉诈企业营业执照监管行政公益诉讼案。

这11件典型案例，涉及刑事犯罪案件9件，公益诉讼案件2件。其中，案例一、案例二主要展现检察机关依法从重打击跨境电信网络诈骗犯罪的态势，释放从严惩治的强烈信号；案例三、案例四主要揭露新型电信网络诈骗犯罪手段，警示社会公众提高防诈识诈的意识和能力；案例五、案例六、案例七主要展现检察机关对电信网络诈骗及其关联犯罪的全链条惩治；在案例八中，检察机关将追赃挽损贯穿司法办案全流程，强化认罪认罚从宽制度适用与追赃挽损有机结合；案例九中，检察机关在对犯罪嫌疑人作出依法相对不起诉后，及时将其移送行政机关，落实行刑反向衔接机制；案例十、案例十一则展现检察公益诉讼协同推进防范电信网络诈骗犯罪的成效。

最高检第四检察厅负责人表示，反电信网络诈骗法实施一年来，检察机关深入贯彻落实习近平总书记重要指示批示精神，全面履行法律监督职能，坚决遏制电信网络诈骗犯罪多发高发态势。下一步，检察机关将进一步加大依法惩治力度，强化追赃挽损，推动源头治理，切实维护人民群众合法权益和社会稳定。

检察机关依法惩治电信网络诈骗

及其关联犯罪典型案例

李某等人诈骗、侵犯公民个人信息、

掩饰、隐瞒犯罪所得案

——利用“AI”语音机器人自动拨打电话，精准推送虚假贷款APP实施电信网络诈骗

【基本案情】

2018年7月，李某成立声通公司，帮助诈骗团伙做网络贷款推广。李某按照诈骗团伙要求编写自动应答话术并录入应答语音，根据诈骗团伙提供的电话号码筛选有贷款、买房、教育需求的对象，从江苏A科技公司、济南B科技公司购买VOS计费网络电话通话线路并充值话费后，利用“AI”语音机器人自动拨打电话形成语音和文本通话记录。诈骗团伙通过分析通话情况确定贷款意向强弱等级，并按照精心策划的自动应答话术套路，添加贷款意愿强的被害人微信等联系方式，推送下载使用诈骗团伙专门制作的虚假贷款APP。在申请贷款的过程中，APP会自动推送“办理会员”“缴纳解冻银行账户费用”“验证还款能力”等链接，被害人点击链接支付上述费用即被骗。经查，共有1437名被害人被骗取3586万余元。

为获取非法利益，陈某甲、张某明知李某帮助诈骗团伙做网络贷款推广，仍按照李某安排增加“AI”语音智能机器人，在线运行3000余台专门为“境外客户”服务，并管理境外诈骗团伙60余个微信群和50余个QQ群。偶某某明知李某为电信网络诈骗团伙提供帮助，仍提供本人2张银行卡供李某使用，帮助李某取现转移赃款154万余元。鄢某某、陈某乙按照犯罪团伙要求制作、维护“人人贷”“360借条”等虚假贷款APP。

另外，李某以每条0.03至0.5元不等价格向江苏A科技公司经理胡某、济南B科技公司技术人员赵某某购买从科技公司VOS计费平台导出的公民电话号码并出售牟利。鄢某某非法从网上购买公民姓名、电话号码等个人信息共103万余条并出售牟利。为逃避监管，李某以1800元每套的价格购买17套电话卡和银行卡，用于接收诈骗团伙支付的“AI”机器人租赁费，并在收款后乔装到ATM机取现。

【检察履职】

2020年5月22日、10月14日，贵州省安顺市公安局经开分局对李某等人以涉嫌诈骗、妨害信用卡管理、侵犯公民个人信息、帮助信息网络犯罪活动罪提请安顺市西秀区检察院批准逮捕。同年5月29日、10月20日，西秀区检察院先后对各犯罪嫌疑人批准逮捕，并继续引导公安机关围绕各犯罪嫌疑人地位作用、犯罪数额等侦查取证，全面查清诈骗犯罪链条、违法所得数额、侵犯公民个人信息数量等事实。同年10月30日、12月18日，安顺市公安局经开分局将上述犯罪嫌疑人移送审查起诉。2021年4月16日，西秀区检察院对李某等8人提起公诉，同时对胡某、赵某某提起刑事附带民事公益诉讼。

2021年8月9日、2022年12月1日，西秀区法院判决李某构成诈骗罪、侵犯公民个人信息罪，数罪并罚决定执行有期徒刑十七年，并处罚金五百六十万元；鄢某某构成诈骗罪、侵犯公民个人信息罪，数罪并罚决定执行有期徒刑九年，并处罚金六十五万元；偶某某构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金一百万元；张某、陈某甲、陈某乙构成诈骗罪，判处有期徒刑六年至三年不等，并处罚金；胡某、赵某某构成侵犯公民个人信息罪，分别判处有期徒刑四年、三年，并处罚金，同时判令二人支付与罚金同等数额赔偿金，在市级媒体公开登报道歉。部分被告人提出上诉。因偶某某在二审中认罪认罚，主动缴纳罚金，安顺市中级法院依法改判为五年零六个月，其余被告人维持原判。

【典型意义】

1.依法全链条打击电信网络诈骗及其关联犯罪。溯源个人信息泄露渠道和人员，对线路提供商等“内鬼”非法买卖、出售或非法获取公民信息牟利的，以侵犯公民个人信息罪依法严惩。对明知是诈骗犯罪，相对稳定为诈骗团伙提供技术支持或特定帮助行为，已成为诈骗链条上固定环节的，以诈骗罪共犯追责。对明知实施电信网络诈骗犯罪，仍提供信用卡并帮助取现的，以掩饰、隐瞒犯罪所得罪依法严惩。

2.依法严惩打着“技术中立”幌子的犯罪活动。一些科技公司、技术人员受诈骗团伙委托，设计、开发虚假软件，成为诈骗团伙“重要帮凶”，不仅让诈骗犯罪更易实施、得逞，而且极大增加司法办案难度。对打着“技术中立”幌子为犯罪团伙开发软件或提供其他技术支持的，应当依法严惩，符合诈骗罪构成的，依法以诈骗罪共犯论处。

【检察官提醒】

申请贷款一定要通过正规渠道、官方平台，切勿从非正规渠道下载安装所谓贷款APP，谨防陷入贷款骗局。保护好个人信息，谨慎在网络公开身份、照片、声音、视频等，避免被犯罪分子反向利用、精准施诈。

科技公司、技术人员应依法合规使用信息网络技术，“技术中立”无法掩盖违法犯罪，必将受到法律制裁。正规运营的科技企业，也要高度重视刑事风险，对客户违反常理的需求保持警惕，一旦发现技术可能被用于电信网络诈骗等违法犯罪，要及时停止开发、确认项目风险，采取应对措施。

贵州省贵阳市南明区人民检察院

督促规范涉诈企业营业执照监管

行政公益诉讼案

——出售“空壳公司”营业执照、对公账户帮助电信网络诈骗犯罪“洗钱”

【基本案情】

2019年6月至7月间，周某某注册成立贵州优某电子商务有限公司、贵州然某电子商务有限公司、贵州阅某电子商务有限公司，在办理对公账户后，将三家公司营业执照、对公账户以4000元的价格贩卖给他人，后该对公账户被用于实施电信网络诈骗，受害人将被骗资金转入对公账户中。2022年7月25日，周某某因买卖国家机关证件罪被判刑后，其注册成立的三家公司仍未撤销登记，存在着继续被用于犯罪活动的风险。

【检察履职】

贵州省贵阳市南明区检察院刑事检察部门在审查周某某刑事犯罪案中发现该案线索后，移送公益诉讼部门立案审查。公益诉讼部门调查查明：周某某为获取非法利益，注册并非法转让上述三家公司营业执照及对公账户。周某某被判处刑罚后，上述三家公司仍处于存续状态。依照《反电信网络诈骗法》第六条、第十七条第二款之规定，南明区市场监管局作为市场登记主管部门，应当依法履行反电信网络诈骗职责，及时对涉诈企业营业执照撤销登记，并依照规定与金融、电信等部门共享信息。但该局并未依法履行上述职责，导致涉诈风险持续存在。

2023年8月10日，南明区检察院根据《反电信网络诈骗法》《市场主体登记管理条例》等相关规定，向南明区市场监管局制发行政公益诉讼诉前检察建议，建议该局对周某某非法转让营业执照的行为予以查处，依法启动撤销登记程序，将涉诈企业列入严重违法高风险提示，将相关信息移送金融机构、电信部门。

2023年10月10日，南明区市场监管局书面回复称，已对周某某擅自转让营业执照的违规行为予以立案调查，并根据检察建议加强反诈宣传和风险防控。南明区检察院还与区法院、公安局、市场监管局、金融业代表召开联席会，围绕非法转让营业执照用于电信网络诈骗这一问题进行会商，要求加强各部门执法信息的衔接和移送，避免产生监管盲区，形成打击治理合力。

2023年10月31日，南明区检察院对案件效果进行跟踪监督，三家涉案公司已被列入严重违法高风险提示，另有九家公司被撤销登记。

【典型意义】

1.融合履职，与市场监管部门联动治理“空壳公司”。随着电信网络诈骗犯罪打击治理力度不断加大，社会公众对向私人账户转账的警惕性越来越高，但是向对公账户转账警惕性较低。检察机关强化刑事检察与公益诉讼检察一体能动履职，在严厉打击犯罪的同时，针对涉案营业执照和对公账户存在监管盲区的问题，通过制发检察建议等方式，督促市场主体登记机关落实监管责任，依法撤销登记，降低再次被利用的风险。

2.协同发力，共同构建电信网络诈骗源头治理防范共同体。检察机关与法院、公安、行政主管部门、金融机构协同联动，一方面，畅通信息共享渠道，常态化开展涉诈企业营业执照、对公账户监管；另一方面，加强法治宣传，将反诈宣传充分融入各部门日常履职工作，开展新设市场主体涉电信网络诈骗违法犯罪警示教育。

【检察官提醒】

当前，一些犯罪分子盯上对公账户黑色交易，专门注册“空壳公司”并非法转让对公账户，为电信网络诈骗提供帮助。对此，行政机关需落实监管责任，依法及时对涉案企业撤销登记。广大经营者需提高法律意识，切勿贪图小利出租、出借、出售对公账户，触碰法律红线。广大民众和企业财务人员需增强识诈防诈意识，对公账户大额转账更需审慎核对，不给犯罪分子可乘之机。

来源：检察日报社